非法集资案例篇｜卖保健品的隔壁老王与消费返利式营销骗局

导言：“我妈现在还相信权健”

2015年12月，周洋女儿去世。几年间，她的父亲无时无刻不在自责当初自己怎么相信了权健“花了8000万买到了抗癌秘方”。若是让女儿在儿童医院接受正规治疗，而不是服用权健公司的产品，是否还有希望？尽管这件事曾经激起一阵小范围的波澜，但互联网没有记忆，刚刚获得“亚太直销大健康推广功勋企业”的权健保健品公司仍然在高速扩张，其在全国范围内7000多家火疗店的掩护下，在短短14年间构建了一个庞大的200亿年销的保健品帝国。2019

年1月，天津公安对权健公司涉嫌组织、领导传销活动罪和虚假广告罪立案侦查。

然而，仍有大量违规的保健品公司，其罪恶不只在于通过洗脑式营销使得被害人花费天价购买所谓的养生神药延误病情，有时还通过变相非法集资的手段使被害人财产遭受巨大的损失。

我们来看以下两个通过返利营销保健品的手段进行非法集资的案例。

案例一

王骏于2016年10月开始经营顺亿堂保健品店，为该店实际负责人及经营者。2017年年初，被告人王骏未经有关部门依法批准，通过组织员工散发传单和投资人口耳相传及开展免费讲座送礼品等方法，向中老年社会公众宣传推广其保健品店大众公益投资返利模式。

具体经营模式是让被害人购买一款叫“小分子肽口服液”的保健品，购买之后每月按投资数额返利，共有四档，第一种是花18000元购买12小盒小分子肽，之后每月的25号返回1800元，一共返钱24个月，全返完钱之后能赚25200元；第二种是花36000元购买24小盒小分子肽，之后每月的25号返回3600元，一共返钱36个月，全返完钱之后能赚93600元；第三种是花54000元购买36小盒小分子肽，之后每月的25号返回5400元，一共返钱48个月，全返完钱之后能赚205200元；第四种是花108000元购买72小盒小分子肽，之后每月的25号返回12000元，一共返钱60个月，全返完钱之后能赚612000元。顺亿堂保健品店每月25日准时向投资人返利，直到2017年12月25日最后一次返利。即多投多返利的方式非法吸收投资人资金直至案发。

案例二

被害人朱某当时其腰不好，认识了卖保健品的王模特，其每日都去王模特的店里做理疗保健，还买过负离子理疗机，店里不定期举行活动，其经常从王模特那里买花胶、海参、燕窝，每斤3000至4000元，每买一斤每个月能退还300元或400元，当时其买了3、4万元，都能如期返还本金和利息、产品。其前后一共投入本金418976元，后来返还45000元，仍有373976元未还。法院认为，涉案公司成立后，主要从事非法吸收公众资金的业务，是为掩盖其非法吸收公众存款的犯罪活动而设立，且以实施非法吸收公众存款犯罪活动为主要业务，吸收的巨额资金，并无按照公司的规范管理模式进入公司账户，用于公司经营，构成了非法集资。

辉天鹅投资法律专家提醒阁下

1、此两例均为利用中老年人防范力薄弱且欠缺相应的知识，给保健品起一些诸如“小分子肽”之类看似高科技含量很足的名字，以卖保健品之名，行非法集资之实。其所“销售”的保健品的价格，明显高于正常市场价，且存在高额返利的情形，构成“不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金”类型的非法集资。

2、试问投资者，将保健品返利换为网购平台网上消费返利，打着“满500返500，满1000返1000”，“消费=存钱=免费”的旗号，要求会员交纳高出产品市场价颇多的入会费，靠发展下线盈利、或者说明一个月后返还入会费和分红，您还能看出其中端倪吗？离双十一不远了，可能又有一大批人会掉入所谓的“免费”陷阱……

图例：打着“公益、返利”模式吸金诈骗的平台

3、这类陷阱其实不难识别：

首先，看看返现比例。正常的消费返现比例不会太高，毕竟商家还要赚钱。而“高额返现”本身不具有持续的可操作性，试想如果人人都买多少返多少，那么商家的利润从哪里来？

其次，看看返现有无时间差。正常的消费返现，一般是当场兑现或者未来几天内兑现，返现和消费行为之间基本不存在时间差； 而“高额返现”不会当场兑现，而是承诺在未来相当长的一段时间内，逐步按比例返还，和消费行为之间存在较长的时间差，这样就留下了操作空间。上述案例中的顺亿堂和王模特就是利用了这个返现时间差进行了操作，非法吸收了被害人的资金。

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参考案例：

任小娜、袁志峰非法吸收公众存款二审刑事判决书/（2019）冀08刑终14号

王模特非法吸收公众存款一审刑事判决书/ 2018粤1302刑初32号

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