民生银行漯河分行：始终坚持合规经营（全面提升内控水平）

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河南经济报 记者 杨磊 通讯员 谭庆华

为持续提高内控管理水平，维护金融运行秩序，民生银行漯河分行积极践行“道路千万条、合规第一条，业务千万件、风险是底线”的合规文化理念，多措并举全力打造内控合规新局面。

加大宣传教育力度，增强合规经营意识

一是形成合规培训长效机制。针对金融违法犯罪出现的新情况、新问题，按月进行合规培训，形成长效机制培养员工依法合规意识;开展一把手讲合规活动，单位负责人定期宣讲案例警示，警示员工“知敬畏、守底线”，强调合规工作的重要性。二是签订责任书明确合规责任。每年组织员工签署从业行为禁令遵守承诺书、反洗钱保密承诺书、无经商办企业和违规兼职行为承诺书等明确责任，增强员工自我约束和履职尽责意识。三是训考一体保障培训宣教效果。组织员工参加合规培训考试、确保岗位职责应知应会、合规意识全面提升。

提高管理水平，营造合规操作氛围

一是加强流程管理，确保业务操作合规。落实重要岗位轮岗、员工上岗合规培训等人员管理，落实不相容岗位分离、印章管理、金融产品销售全流程规范、严格个人信息保护等流程管理，做到业务操作合规。二是加强信用风险管控，确保业务经营合规。加大排查存量资产客户，严格筛选新授信客户，严格执行贷款“三查”制度，准确把握信用风险，确保业务经营合规。三是加大合规检查，及时防范处置风险。坚持各条线日常检查频次和深度，发现问题隐患及时落实纠偏措施，采取风险预警及应对处置措施，促进业务日常风险管控水平。

严肃违规问责，塑造合规管理文化

一是强化员工廉洁教育，强化敬畏规则之心。落实员工上岗合规培训、任职前合规谈话等措施，引导强化员工敬畏规则之心。二是完善问责机制建设，加大问责力度。严格责任追究，充分发挥问责的惩戒、震慑和警示作用，营造不敢为、不能为、不想为的案防文化氛围。三是强化管理人员约束，保证合规执行效果。根据岗位职责和管理权限，界定直接责任、管理责任和监督责任，提升违规问责层级，杜决“问下不问上”，保证合规执行效果。

内控合规管理是银行经营的永恒主题，是业务健康有序发展的前提，也是保护全体银行员工的利器。该行将始终坚持“合规经营就是核心竞争力”理念，全面提升内部控制和风险管理水平，实现健康可持续发展，为地方经济高质量发展和金融市场稳定贡献民生力量。

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