上饶银行原80后女职员被终身禁入银行业（曾侵吞超过600万）

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时隔四年，正在服刑的上饶银行原职员黄燕收到行政处罚决定书，因侵占银行资金，黄燕被银保监部门被处以禁止终身从事银行业工作的处罚。

此前公布的裁定书显示，黄燕，女，1988年出生，大学文化，原系上饶银行铅山支行库管员，因职务侵占铅山支行6,017,500元资金，于2017年被判处有期徒刑8年6个月，没收财产80万元，追缴赃款返还被害单位。

侵吞超过600万 全进了赌博网站

一审审理显示，黄燕通过从钱箱直接盗取现金和虚假存入资金的方式，共侵占铅山支行6,017,500元，这些钱全部进了赌博网站。

2014年4月至2016年8月，黄燕利用其对库存现金管理、柜员现金调剂、尾箱调拨的职务便利，多次从自己管理的尾箱对应的钱箱中直接盗走现金，存到名下银行账户上，并通过调拨数据到其他尾箱的方式平账，躲避银行盘查，截止案发盗走现金540万元。

2016年8月至10月，黄燕利用其具有现金及非现金交易权限、存款权限的职务便利，通过签入尾箱向自己和母亲名下的上饶银行账户上虚假存入资金24次，每次5万元。将资金虚假存入后，黄燕再用手机银行将虚存的资金跨行转账到自己的工商银行和建设银行卡。

2016年8月，黄燕通过名下工商银行账户分别向其父亲、大哥、外婆名下的上饶银行账户转账199,800元、183,000元、199,700元，并在转账后以虚假取现的方式，将这582,500元归还上饶银行，用于减少尾箱被其虚存的金额。通过虚假存入资金的方式，黄燕导致铅山支行损失617,500元。

两年多内，黄燕以skyairzai的身份向赌博网站转入资金9,988,950元，期间从赌博网站转出4,496,628元，合计亏损5,492,322元。

以父母年事高为由请求轻判

一审法院认为，黄燕非法侵占铅山支行资金共计6,017,500元，数额巨大，应以职务侵占罪追究刑事责任。

法院表示，黄燕案发后虽主动投案，但未退缴赃款，也未取得银行谅解，不能减轻处罚，且铅山支行内部监管上的漏洞不是犯罪的理由，最终判处其有期徒刑8年6个月，没收财产80万元，对其违法所得赃款6,017,500元继续予以追缴，返还被害单位。

一审宣判后，黄燕提起上诉，辩解是挪用资金，而非职务侵占罪。

黄燕及其辩护人表示，黄燕对尾箱进行异常现金调拨的数额有几次是递减的，表明其一直在还款，其除了工资，没有其他经济来源，使得其一直投钱到赌博网站，想把钱赢回归还银行，虽知挪用资金数额巨大，还款困难，但是仍然在归还，没有把钱拿去挥霍。

黄燕还提出，家中父母年事已高，且尚有年过花甲的外婆需要照顾，一审判决没收所有财产，连家中老人一点生活费用都未预留，请求从轻处罚。

二审法院认为，黄燕犯罪时间长，犯罪手段隐蔽，在明知网络赌博输多赢少、已不具备归还能力的情况下，仍频繁盗取资金用于赌博，其对银行资金能否归还持放任态度，应当认定其主观上具有非法占有的目的，虽存在将部分赌博赢取的资金归还银行的行为，但是不能改变占有、侵吞银行巨额资金的犯罪事实，维持原判。

终身禁止从事银行业工作

二审判决生效后，法院发布了执行裁定书，提取黄燕在上饶银行铅山支行七个银行账户的存款，共计466,263.11元，以及黄燕在安邦人寿保险的保单11065.8元。2019年，黄燕在铅山县河口镇古镇新街窑山煤矿宿舍的住房也被拍卖。此外，黄燕无其他财产可供执行。

今年6月25日，银保监会上饶监管分局公布2021年第4号行政处罚决定书，处罚对象为上饶银行铅山支行黄燕，其对铅山支行内控制度执行不到位导致员工侵占本行资金的违法行为负直接责任，被禁止终身从事银行业工作。

值得注意的是，两个月前，上饶监管局还公布了2021年第3号、5号、6号处罚决定书，处罚对象均为上饶银行铅山支行，违法违规事实与黄霞一致。

铅山支行因内控制度执行不到位导致员工侵占本行资金，被罚款35万元，前负责人占瑜敏和严霞对此负管理责任，均被处以警告的处罚。

公开资料显示，上饶银行的前身是上饶市城市信用社，2007年改制成为当地首家具有独立法人资格的股份制商业银行。年报显示，上饶银行2020年实现营收38.67亿元，同比增长9.08%，归母净利润7.3亿元，同比下降8.72%。

撰稿/湘财Plus

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