君康人寿支公司因多项违法违规被查（相关直接负责人被追责）

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来源：中国产业经济信息网

12月18日，银保监会网站显示，中国银保监会扬州监管分局（以下简称扬州监管分局）下发扬银保监罚决字〔2020〕15号行政处罚决定书。该决定书显示，根据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国行政处罚法》等有关规定，扬州监管分局对君康人寿保险股份有限公司扬州中心支公司（以下简称君康人寿扬州中心支公司）涉嫌违法行为进行了立案调查、审理。

经调查，君康人寿扬州中心支公司存在以下违法违规行为。

一、通过虚列报销科目和利用客户佣金回流套取资金，君康人寿扬州中心支公司存在通过虚列报销科目和利用客户经理佣金回流套取资金的行为，相关套取资金被用于公司日常经营、银保渠道业务推动、渠道维护、代理人个税补差、客户退保补差等。

二、给予客户保险合同外利益，君康人寿扬州中心支公司存在给予客户保险合同外利益的情况，合计给予客户保险合同外利益290.94万元。

三、利用保险业务为其他机构或个人牟取不正当利益，君康人寿扬州中心支公司存在利用保险业务为其他机构或个人牟取不正当利益的违法违规行为。

四、保险销售从业人员执业地域超出资格证书规定的执业地域范围，君康人寿扬州中心支公司五名保险销售从业人员在资格证书规定的执业地域范围外进行执业，实现销售业绩合计12.54亿元保费，获得绩效合计117.05万元。

五、营业执照负责人信息未按规定变更君康人寿扬州中心支公司存在营业执照负责人信息未按规定变更的违法违规行为。

六、投保人超过规定年龄的保单非保险公司出单，调查君康人寿扬州中心支公司2019年1月-6月退保清单发现，有181件退保客户投保时年龄超过65周岁，且出单方式分别为电子商务、银保通、银保通柜面、银保通手机银行、银保通网银和银保通自助终端，非保险公司出单。

七、在监管机构组织开展的风险防范工作中内部控制不到位，一是风险防范方案细化和传导部署不到位，自查方式单一且未开展“上查下”工作。二是未对排查出的风险问题落实责任且明确整改责任部门，排查出的风险问题与整改台账不能一一对应。

扬州监管分局依据以上事实对君康人寿扬州中心支公司作出如下行政处罚。

一是通过虚列报销科目和利用客户佣金回流套取资金行为违反了《中华人民共和国保险法》第八十六条的规定。根据《中华人民共和国保险法》第一百七十条的规定，扬州监管分局责令当事人改正违法行为，予以罚款人民币四十五万元。

二是给予客户保险合同外利益的行为违反了《中华人民共和国保险法》第一百一十六条的规定。根据《中华人民共和国保险法》第一百六十一条的规定，扬州监管分局责令当事人改正违法行为，予以罚款人民币二十五万元。

三是利用保险业务为其他机构或个人牟取不正当利益的行为违反了《中华人民共和国保险法》第一百一十六条的规定。根据《中华人民共和国保险法》第一百六十一条的规定，扬州监管分局责令当事人改正违法行为，予以罚款人民币二十五万元。

四是保险销售从业人员执业地域超出资格证书规定的执业地域范围违反了《保险公司管理规定》第五十五条的规定。根据《保险公司管理规定》第六十九条的规定，扬州监管分局责令当事人改正违法行为，予以警告并罚款人民币一万元。

五是营业执照负责人信息未按规定变更的行为违反了《保险公司管理规定》第五十五条的规定。根据《保险公司管理规定》第六十九条的规定，扬州监管分局责令当事人改正违法行为，予以警告并罚款人民币一万元。

六是投保人超过规定年龄的保单非保险公司出单的行为违反了《保险公司管理规定》第五十五条的规定。根据《保险公司管理规定》第六十九条的规定，扬州监管分局责令当事人改正违法行为，予以警告并罚款人民币一万元。

七是在监管机构组织开展的风险防范工作中内部控制不到行为违反了《保险公司管理规定》第五十五条的规定。根据《保险公司管理规定》第六十九条的规定，扬州监管分局责令当事人改正违法行为，予以警告并罚款人民币一万元。

中国产业经济信息网财经频道关注到，君康人寿扬州中心支公司总经理朱德友以及时任君康人寿扬州中心支公司总经理马小平作为上述相关违法违规行为直接负责的主管人员也遭到相应处罚。

扬州监管分局行政处罚决定显示，通过虚列报销科目和利用客户佣金回流套取资金行为违反了《中华人民共和国保险法》第八十六条的规定。根据《中华人民共和国保险法》第一百七十一条的规定，朱德友、马小平各被予以警告并罚款人民币一万元。给予客户保险合同外利益的行为违反了《中华人民共和国保险法》第一百一十六条的规定。根据《中华人民共和国保险法》第一百七十一条的规定，朱德友、马小平各被予被以警告并罚款人民币一万元。利用保险业务为其他机构或个人牟取不正当利益行为违反了《中华人民共和国保险法》第一百一十六条的规定。根据《中华人民共和国保险法》第一百七十一条的规定，朱德友被予以警告并罚款人民币二万元。

此次，扬州监管分局的调查结果暴露出君康人寿扬州中心支公司内部管理上存在的诸多问题，但处罚并不是最终的目的，中国产业经济信息网财经频道将对君康人寿扬州中心支公司相关违规行为的整改情况予以持续关注。

（责任编辑 张丽娜）

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