2022年个人存取款5万以上新规定

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      从3月1日起，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

      正常情况下，金融机构不需要客户填写信息或者提供证明材料，金融机构在简单询问了解后即可直接为客户办理现金存取业务并登记相关情况。

      只有发现交易明显异常、有合理理由怀疑交易涉嫌洗钱等违法犯罪活动时，才会向客户进一步了解情况。

    这样的目的是国家为了防止洗钱、恶意融资等违法行为的发生，进行性的一个有效监管，是对违法行为的遏制。

2022年个人存取款5万以上新规定

自2022年3月1日起，银行对个人存取款有了新规定：个人存款5万人民币以上需要登记，个人取款5万元人民币以上也需要登记。登记的内容主要包括资金的来源或用途，有的还会登记客户的职业。

2022年个人存取款5万以上新规定

2022年3月1日起，个人到银行存取款超过5万元时要进行相关登记。

近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》），自2022年3月1日起施行

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