银行卡进账200万会查吗

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会被查的，如果是个人账户，五十万就够风控的，频繁大额转账肯定会被列入重点关注。只要是合法收入，被查也不怕的。根据国家反洗钱相关规定，5万元以上的现金交易和20万元以上的转账交易必须进行反洗钱调查，其中境外汇款业务也必须进行反洗钱调查，但反洗钱调查不是像老百姓想的，给你打电话，问情况，而是通过系统进行背靠背的调查核实，只有交易确实可疑到无法核实的情况，才能与存款人进行电话或面谈

银行卡进账200万会查吗

当然会的，从今年3月1日开始，单笔数额超过五万，都需要解释资金来源，这是国家经验才出台的新政策，所以不要一下子往银行卡里存这么多钱，不过只要你能提供来源合法的证明，存多少都没事的。 如果你是非法所得，无法提供来源证明，那会受到怀疑的。 一般都是合法来源的，很少有非法来源的回去存款

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不会。

最多就是银行的反洗钱系统发出预警。只要不是频繁的大额的就没事。你要是资金往来很频繁还都是大额那就有问题了。

大额现金存取会被重点监控，企业还需要注意的是：公对公、公对私大额转账也会被重点监控！正常而言，每个银行的分行都会配备有反洗钱的专职人员，该专职人员每个礼拜根据系统提取的数据制作一周的大额交易报告提交给人民银行。

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